摘要：好买目前有三款手机理财app，分别是"好买基金"和"储蓄罐"，可通过各大应用商店自行搜索下载。

    好买基金app是一款手机端基金理财软件，专业精选，专家组合，随时随地"一站式"买卖基金，费率最低1折起，并且支持私募基金查询、交易等功能。

    好买储蓄罐app主要为用户提供活期、定期、主题投资、保险以及全球赢+等多种理财产品，适合刚开始理财的新手关注。

目录：    一、好买基金APP功能介绍

              1、好买基金app理财师常用功能

              2、线上购买产品流程

              3、其他说明

              二、储蓄罐APP功能介绍

 

一、好买基金APP功能介绍

 

1、好买基金app理财师常用功能

 

1.1  “私募”查看产品信息、私募排行、相关资讯 、私募头条信息、私募任务专访、产品对比工具路演视频等。

1.2  “我的”→“私募基金” 交易，查询交易记录、查看产品合同 、私募产品持仓情况、上传资产证明等。

1.3  “我的”→“我的服务”→“投顾专属”主要用于开发新客户。

1.4  ”我的”→“我的服务”→“我的好豆” 查看好豆数量、进行好 豆兑换及好豆兑换记录。

 

2、线上购买产品流程

2.1  投顾入职后会有好买APP 投顾二维码，客户通过扫码可以直接录入该投顾的CRM 系统。

 

 

2.2  客户扫描投顾好买基金APP二维码后，输入手机号会有验证码提示，输入姓名设置登录密码。

 

 

2.3  登录好买基金APP进入我的，点击左上角个人信息，进行实名认证，并且做入会调查问卷、现金回款方式、CRS 声明等，再回到“私募”菜单页首页任意点击一个高端产品，即可做高端风险测评。

Tips：如需搜索私募基金，可通过app“公募”和“私募”菜单页最上方搜索框进行搜索。

 

2.4  我的预约购买产品，有折扣的电子成单、设置白名单的客户，要在“我的”-“私募基金”-“我的预约”中下单购买。

Tips：折扣、白名单、预约产品等均需投顾在crm进行操作。

 

2.5  风险提示

①风险承受能力等级低于产品等级

客户点击“立即购买”后，若风险承受能力等级低于产品等级，会弹出“风险提示”弹窗，客户需重新测评才能继续购买产品。

 

②高风险产品确认函

客户点击“立即购买”后，若风险承受能力等级与产品等级匹配，会弹出“高风险警示函”提示， 客户需点确认，继续购买

 

③风险揭示

a、点击《风险揭示书》链接，可查看风险揭示书PDF 扫描件。勾选“我已阅读并同意”， 弹出《风险揭示书-投资者声明》；

b、《风险揭示书-投资者声明》中的条款可逐条勾选确认，也可以勾选②“作为该私募基金的投资者 ”完成全选；

c、点击确定按钮

 

2.6  签订合同，填写买入金额

a、点击合同或协议名称，可查看PDF 扫描件

b、勾选了风险揭示书、基金合同及相关协议后，可输入买入金额。

c、点击提交按钮

 

2.7  确认订单

a、用户确认订单信息无误进入支付流程。

b、已绑卡的用户会看到两种支付方式，“储蓄罐支付”、“银行转账划款”。

（具体可参见产品的《签约指南》提示，当前可用的支付方式高亮可选，不可用的支付方式置灰不可选）

2.8  付款

2.8.1 选择银行卡 - 银行转账划款

一般要提醒客户什么？

① 实际打款的银行卡要与下单一致，否则无法资金匹配，客户需重新下单。

② 转账时请务必请客户备注“A 购买B 产品”，不写会影响后台确认客户要买哪个产品。

③ 银行转账划款的客户，请将转账凭证截图、照片或扫描件发送至smservice@howbuy.com 邮箱， 电子邮件主题格式为“产品名称+转账凭证（客户姓名+身份证号）”。

 

2.8.2 选择储蓄罐活期支付

① 全部有储蓄罐可用余额的银行卡会显示在列表中，并标注当前可用余额。用户可选择当前可用储蓄罐余额足够的银行卡完成支付；

② 余额不足的银行卡置灰不可选，提示“支付金额大于储蓄罐可用余额”，用户可点击“存钱”按钮做储蓄罐活期存入。当用户选择银行卡后，点击“下一步”完成支付方式及银行卡选择。

 

2.8.3 输入交易密码

① 输入在好买设置的6 位交易密码，非银行卡密码；

② 如用户忘记密码，可点击“忘记密码？”链接，进入密码重置页面，通过身份证和手机短信验证，修改交易密码。

 

2.8.4 验证手机号

 

①  此处默认显示系统已记录的银行预留手机号（客户线上绑卡时收到验证码的手机号），直接点击【获取验证码】即可。

②  若收不到验证码，客户也可在红框内手动输入一账通登录手机号（可通过CRM 查看），点击【获取验证码】。

说明：CRM-投顾客户-一账通信息，即是客户的一账通手机号

③ 若选择的是储蓄罐支付，这一步等于支付环节，输入验证码无误后即发生扣款

 

2.9  购买成功页界面

① 如用户使用储蓄罐支付支付，则在此页面提示并引导用户查看支付结果及电子合同。

② 如用户使用银行转账划款方式支付，则在此页面提示用户，还有2 步才能完成购买，并指导用户如何完成划款及提交划款凭证；

③ 如用户此时资产证明为无效状态（未提交、未审核、审核不通过、已过期等状态），则提醒用户上传资产证明；

④ 如本次购买的产品存在冷静期规则，提示用户打款成功后24 小时内为冷静期，冷静期内可以撤单。

 

3、其他说明

3.1 银行卡额度升级

 

3.2 交易记录的查询

 

 

二、储蓄罐APP功能介绍

1、可选择购买货币基金、活期理财等

 

 

 

2、高端客户好豆兑换资产入口