伴随国内财富管理行业的快速发展，市场中出现了大量的第三方财富管理机构。投资者在选择三方机构时，首先要考虑两个问题：这是否是一家合格的机构?这家机构能否提高我的理财质量?

评估三方机构的总体原则

评估一家三方机构的优劣，投资者要对其进行深入的背景分析。总的原则上看，投资者可以从必要的基础与可贵的优势两个维度入手分析。

首先，专业三方机构要有透明的背景和强大的实力，同时也要有足以满足客户资产配置需求的产品线。

其次，一家优秀的三方机构还要有专业的投研团队、过硬的技术支持和独立的服务立场。

只有做到这两点，一家财富管理机构才能真正帮助客户投资理财，进而实现资产的保值增值。

而更进一步地看，投资者挑选专业三方机构，以下五个方面很重要。

机构的实力背景很关键

面对市场中众多三方机构，投资者衡量机构的实力可以有很多维度，比如，这家机构的客户规模大不大?员工数量情况，以及机构在业内口碑怎么样等。

同时，考察三方机构背景时，投资者一定要关注其股东、合作伙伴的情况。一般来说，拥有实力强大的股东方，同市场主流合作伙伴保持密切业务往来，这样的三方机构会相对稳定靠谱。

当然，在更细节的关注点上，投资者应重点关注这家三方机构是否有机构投资人，机构实力如何，是战略投资人还是财务投资人等。

丰富的产品线是核心

作为以理财服务为导向的专业机构，第三方财富管理机构的产品线是其满足客户理财需求的根本保证。

合格的三方机构，不仅要能帮客户配置多样化的资产类别，同时，还要能兼顾国内、国外两个市场。另外，产品线既要有广度更要有深度，所提供的产品必须能切实满足客户的投资需求。

专业性是三方机构的生命线

三方机构主要任务之一是帮客户选择优质的产品，优秀的三方机构必须能展现其挑选产品的专业性。

机构是否专业，投资者要关注其投研团队的组织规模、投研框架的逻辑体系以及投研成果的深度广度等情况。

具体来看，高效专业的三方机构应该具备：

第一，高效能的投研团队。一家三方机构的投研团队规模与其业务要有很好的适配，同时团队内部的结构条线是否合理，分工协作是否规范高效等，这些投资者都需要仔细了解。

第二，高规格的投研框架。机构的投研框架是否有成熟的投资理念支撑?其投研是否成体系，是否有章可循等。

第三，高质量的投研成果。投资者在考察一家三方机构时，要重点关注其投资成果情况。具体看，机构投研的覆盖面大不大?能否实现持续市场跟踪，以及投研时效性方面的情况。

机构的科技实力很重要

就三方机构来说，运用先进的技术不仅能提升投研效率，还能提高客户的理财体验。

观察一家机构的科技实力，投资者要留意，机构的产品投研是否有先进技术和工具的支持；同时，机构的网站和app是否使用便捷、及时更新，能让投资这更方便了解投资理财信息等；最后，机构的交易系统对投资者也非常重要。好的系统不仅要能准确及时传递投资信息，而且还要有顺畅的客户体等。

独立性是三方机构的核心价值

最后一点，也是最重要的，三方机构必须要为客户提供独立客观的理财方案。机构的产品、投研、风控必须是隔离的独立决策部门，而且所有决策的出发点必须是以客户利益最大化。

具体关注如下方面：

第一，投研出发点是否中立，投研团队的立场必须独立于产品方;

第二，风控团队是否独立，风控团队独立于投研团队，形成另一道产品滤网;

第三，是否以客户为本，最终出发点必须是客户利益的最大化。