通过前期一系列课程的学习，投资者想必已对筛选优秀财富管理机构的标准有了比较全面的认识。但是在具体选择理财机构时，投资者还是希望能有更直接高效的判定标准，本节我们将为大家介绍选择理财机构的四大核心指标。

一、合规是财富管理机构的生命线

去年《资管新规》落地实施后，国内各类型理财机构加快调整以适应新的监管要求。对于独立的第三方财富管理机构来说，合规运营更是被提升到非常高的位置。

过去十余年，国内三方财富管理行业快速发展，各类机构在监管强化和市场竞争的双重夹击下呈现出冰火两重天，部分发展不规范、风险意识淡漠、不符合监管标准的平台出现了恶性欺诈、跑路等行为，严重扰乱行业秩序，并对行业的公众形象造成很大伤害。

当前市场条件下，强监管已经成为财富管理行业的主旋律，行业机构整体运作规范方面有一定程度提升。但投资者在做具体选择时，机构合规运作仍然应是重点关注的对象。

例如，通过对机构历史进行回溯，投资者可以观察其过往有无违规记录;同时，投资者还可以根据资管新规对照机构展业经营情况，观察其有无触碰“监管红线”、“灰色地带”等行为，确保被委托的理财机构在运营层面不留合规“死角”。

二、产品是财富管理机构的试金石

从业务运作上看，财富管理机构的本质是为投资者提供优质的理财产品和服务。因此，产品是考验财富管理机构成色好坏的“试金石”。

在挑选财富管理机构时，投资者除了关注产品收益外，还应重点关注机构的产品数量和质量。

具体看，一家优秀的财富管理机构应有比较完备的产品线，能覆盖绝大多数资产类别，例如，固定收益、股票投资、对冲产品、股权投资、海外产品等;同时，在特定类型资产投资时，三方机构还能提供有深度的“产品池”，例如，在量化对冲资产类别下，机构要能提供CTA策略、市场中性策略、指数增强策略等多样化的产品供投资者选择。

此外，当前资产配置渐成国内理财市场主流，优秀的理财机构要能按照客户自身需求、风险偏好等提供定制化的资产配置方案与服务。

三、专业性是财富机构的核心竞争力

相对于当前市场中银行、信托、券商系的理财机构，三方理财机构更专业化的服务能力是其突出优点，而这又集中体现在它能为投资者提供综合理财服务上。

面对市场中不计其数的理财产品，三方平台怎样才能为投资者筛选出真正优秀的产品来?

除了专业性，还是专业性。

投资者在考察财富管理机构的专业性时，应重点关注如下几方面：

第一，高效能的投研团队。三方机构的投研团队规模要能适配自身业务发展需求，同时投研团队的结构、条线也要合理，能够实现对各大类资产、主流策略产品等的全覆盖。

第二，高规格的投研框架。三方平台高质量的投研框架，应由成熟的理念做支撑，同时投研成体系、有章法，这样才能为投资者筛选出有竞争力的好产品来。

第三，高质量的投研成果。要想获得高质量的研究成果，三方机构的投研既要有宽覆盖面，同时又要能持续跟踪，更关键的是研究时效性要强，能够快速根据市场变化为投资者提供优质的理财建议和产品。

四、服务质量是财富管理机构的落脚点

作为金融服务机构，三方财富管理平台归根到底是要为投资者提供高质量的投资理财服务。

理财服务质量的高低，最核心的还是要帮助客户通过投资实现财富的保值增值。换句话说，财富管理机构要想给投资者带来良好的投资体验，关键是要让客户有投资的获得感。

同时，优秀的理财机构还要向投资者传递正确的投资理念，即通过长期价值投资来实现个人财富的持续增长。这就要求财富管理机构对投资者要进行科学投资理念、策略等方面的宣导教育，使长期价值投资内化为投资者的坚定信念。

总的来看，投资者在挑选财富管理机构时，应坚持上述四项关键原则优中选优，与优秀机构同行，与时间做朋友，最终成就个人财务自由的终极目标。